Finanzberater Ilmenau

Bei uns deutschen sind Versicherungsverträge mit Geldzurück eine beliebte Sparform. Denn was ist besser als etwas das nichts kostet?!

Leider trügt der Schein sehr oft:

• Sparverträge die beispielsweise mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung vermischt werden sind oft nicht so Renditestark. Sie erhalten auch nicht alle Beiträge die Sie zahlen zurück, sondern meist nur den Anteil der auch wirklich in den Sparvertrag läuft.
• Welcher Beitrag für was verbraucht wir sieht man leider meist nur auf dem Angebot und im späteren Vertragsverlauf nicht mehr. Wir haben die Möglichkeit, genau das zu überprüfen und Ihnen die Vor- und auch die Nachteile eines bestehenden Vertrages zu zeigen.

Der nächste Dauerbrenner der deutschen Sparer sind Bausparverträge und Festgelder

Wir empfehlen eindeutig ein bis drei Monatsgehälter auf Girokonten oder in Bar für kurzfristige Anschaffungen zu halten. Alles andere muss in rendite Starke Anlageformen investiert werden. Hierzu eignen sich eben nicht die Bausparverträge mit nur noch 0,1 % Guthabenszins oder das auch beliebte Festgeld. Zu unserer Beratung gehört eben auch die Erstellung einen Finanzplanes der ihnen genau zeig wie viel Geld Sie in welchen Anlageformen halten sollten.

Gerade bei der Geldanlage ist es wichtig nicht nur eine Anlage form zu wählen. Die Wissenschaft hat uns bewiesen, das wir mit an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit nicht DIE eine Anlage finden welche die nächsten Jahre alles andere in den Schatten stellt. Wir sorgen für eine möglichst breite Streuung Ihres Portfolios. So gelingt es uns beispielsweise mit nur drei Fonds eine Streuung von über 10.000 einzel Titeln zu erreichen.

Das schaffen auch die neuen ETF’s nicht.

Sollten Sie bereits Investmentfonds besitzen, sind wir technisch in der Lage zu analysieren so Ihre Schwerpunkte in der Anlage sitzen und welche Überschneidungen es gibt. So konnten wir beispielsweise bei einem Mandanten feststellen, dass er trotz verschiedener Investmentfonds eine Bündelung von über 45 % seines Depots in nur eine Anlagekategorie hatte.